Gestione di tesoreria: 3 esigenze di finanza aziendale che tutti devono soddisfare
Poter usare un software di gestione tesoreria nel lavoro di ogni giorno permette alla tua impresa di controllare, organizzare e rendere più proficuo ogni aspetto della finanza aziendale.
Questo perché sul piano finanziario, ci sono tre esigenze che tutte le imprese devono soddisfare:
1 – Conoscere in tempo reale le disponibilità finanziarie;
2 – Controllare in real time i dati e i flussi bancari;
3 – Pianificare la finanza aziendale.
Gestione di tesoreria e disponibilità finanziarie
Prima di capire come si può conoscere in tempo reale le disponibilità finanziarie dell’impresa con il software di gestione tesoreria, è importante considerare che questo strumento serve a diverse figure professionali:
- Agli addetti alla tesoreria
- Ai responsabili dell’area finanza
- Agli amministratori
- Al comparto commerciale
- Ai consulenti di direzione aziendale
Tutte queste figure professionali hanno beneficio diretto e indiretto dall’utilizzo di un software di gestione della tesoreria, perchè esso fornisce dati chiari e real time a cui attingere per:
- Gestire l’operatività quotidiana (pagamenti, acquisti…)
- Effettuare le analisi necessarie (disponibili linee di credito, dei conti correnti…)
- Fare corrette proiezioni (budget e consuntivo)
- Disporre di reportistica (dati chiari e facili da leggere da tutti)
Il software di gestione tesoreria fornisce infatti previsioni di incassi e pagamenti.
Questo permette di capire a quanto ammonta la disponibilità finanziaria dell’impresa e in questo modo si crea una gestione della tesoreria ordinata, che non congestiona i saldi passivi e attivi.
Inoltre, il software di gestione tesoreria permette di:
- Effettuare la riconciliazione automatica degli estratti conto
- Risparmiare tempo nell’operatività corrente (controlli e report automatici)
- Effettuare contabilizzazioni automatiche
- Rendere più semplice e fluido il lavoro, grazie a minori esigenze di competenza specifica negli utenti
Software di gestione tesoreria e rapporto con le banche
Il software di gestione tesoreria include tutti i movimenti bancari, inclusi il computo di interessi, gli scostamenti, e permette la riconciliazione degli estratti conto.
Il software mostra quindi l’analisi e il confronto delle condizioni stabilite da ciascuna banca, con l’elaborazione di report dedicati.
Questo consente di analizzare le condizioni, di indirizzare la scelta verso le più convenienti e nel complesso di:
- Controllare le Banche a 360°
- Confrontare le condizioni fra i diversi Istituti di Credito
- Utilizzare gli strumenti di online banking in uso senza introdurne di nuovi
- Controllare la corretta applicazione delle condizioni concordate
- Ridurre gli oneri finanziari
Il software di gestione tesoreria permette inoltre di gestire finanziamenti, mutui e leasing perché al suo interno vengono caricati i piani finanziari, le accensioni di linee di credito, i rinnovi e molto altro ancora.
Tutto in un unico posto comodo da consultare e da governare.
Gestione di tesoreria e pianificazione finanziaria
Utilizzare un software di gestione tesoreria permette di ottenere due obiettivi strategici di pianificazione finanziaria.
Il primo è a breve termine, perché una corretta e ordinata gestione della tesoreria permette di ottimizzare l’operatività, ovvero il miglioramento dell’andamentale porta nel medio periodo a un miglioramento del rating bancario, rilevabile anche dal report della Centrale Rischi Banca d’Italia.
Tradotto nella pratica, si migliora l’ordine dei documenti, la possibilità di crearne di nuovi e di verificare quelli già in essere, con risparmio di tempo e maggiore produttività nel lavoro.
Il secondo obiettivo è a lungo termine e riguarda la gestione finanziaria nel suo complesso.
Grazie al software di gestione tesoreria, è possibile monitorare i risultati finanziari in modo costante e supportare così ogni processo decisionale.
Ogni uscita e investimento vengono infatti affrontati con consapevolezza e con la rapidità che derivano dal poter disporre di dati chiari e ordinati.
Nel dettaglio, le informazioni che contribuiscono ad avere sotto controllo la gestione finanziaria sono i conti e i dati anagrafici, le distinte di incasso, gli scadenziari, ogni movimento di conto corrente e distinta di pagamento.
Questo permette di:
- Controllare e prevedere i flussi finanziari
- Disporre del cash flow con un semplice click
- Prendere decisioni rapide e consapevoli
La corretta pianificazione finanziaria supporta l’azienda nella concessione del credito e migliora il rating bancario, perché permette di:
- Fornire una maggiore trasparenza agli istituti bancari
- Presentare in modo professionale la propria situazione economico e finanziaria
- Razionalizzare le informazioni presenti in azienda
- Rafforzare la funzione finanziaria aziendale rendendola strategica per il sostegno dei processi di crescita e di affermazione competitiva
La soluzione GOLD La Tesoreria già scelta dalle aziende italiane
Il software di gestione tesoreria GOLD è già stato scelto da numerose imprese italiane per le sue funzionalità e le sue integrazioni.
Fra le molte peculiarità di GOLD è interessante notare che il software permette di:
- Proiettare in avanti l’orizzonte temporale del tesoriere, con una gestione “anticipata” dei flussi.
Questo permette di prevenire la formazione di saldi attivi su certi conti e passivi su altri, grazie alla gestione di movimenti provvisori e stimati, che rappresentano le previsioni di incassi e pagamenti dell’azienda.
- Controllare l’operato delle banche mediante:
- elaborazione automatica degli estratti conto
- degli scalari interessi automatici
- elaborazione automatica degli scostamenti dei movimenti provvisori dai definitivi
- effettuando la riconciliazione automatica degli estratti conto bancari
- Collegare agevolmente la tesoreria alla contabilità, sia per quanto riguarda l’acquisizione di movimenti contabili, sia per la prima nota.
- Fare da ponte fra i sistemi online banking, gestendo il flusso di informazioni nei due sensi.
