Gestisci al meglio il comparto finanziario ed economico della tua attività
Cosa chiedono oggi le imprese e i professionisti per gestire al meglio il comparto finanziario ed economico della propria attività?
Possiamo riassumerlo in 6 punti:
- Dati in real time (ne abbiamo parlato anche in questo articolo) avere a disposizione dati in tempo reale oggi permette al management e ai professionisti di poter prendere decisioni rapide, informate e, di conseguenza, più strategiche e favorevoli al benessere dell’attività.
- Proiezioni forward looking: per lavorare nel presente bisogna guardare al futuro e lo strumento che permette di farlo sono i dati, base di proiezioni analitiche oggi indispensabili a ogni attività.
- Prevenzione della Crisi d’Impresa: il nuovo Codice impone alle imprese l’obbligo di monitorare l’andamento finanziario e di organizzare gli assetti societari che vigilino, con l’obiettivo dichiarato di prevenire le situazioni di crisi.
- Monitoraggio della performance aziendali: ogni impresa ha la necessità di monitorare le performance e di farlo in modo chiaro, rapido e puntuale e la base di tutto è il prossimo punto…
- Banche dati certe e affidabili: come visto, i dati certi e affidabili sono una risorsa inestimabile per l’impresa che opera in modo consapevole nel proprio mercato di riferimento.
- Automatizzazione dei processi di elaborazione dati: le procedure ripetitive sono dispendiose in termini di tempo e risorse, nonché fonte di errori. Viceversa, l’automatizzazione genera risparmio e permette a chi lavora di poter dedicare tempo ad attività di più alto valore.
Lo strumento che permette di ottenere tutto questo è proprio GOLD CFO.
Il suo cuore è rappresentato da una serie di strumenti finanziari e di analisi dati che ti aiuteranno a comprendere in modo semplice e veloce le logiche del mondo del credito e lo stato di salute della tua azienda.
Con pochi clic, avrai accesso a report dettagliati che ti forniranno una panoramica completa delle performance finanziarie, patrimoniali ed economiche della tua impresa.
Potrai visualizzare gli indicatori chiave e prendere così decisioni strategiche basate su dati concreti.
Le funzionalità principali
- Valutazione dei KPI di bilancio in funzione Crisi d’Impresa
- Valutazione degli adeguati assetti organizzativi dell’impresa
- Analisi automatica e confronto diretto con i concorrenti
- Analisi centrale rischi Banca d’Italia
- Tassi applicati al mercato per settore zona fascia d’importo Salvaguardia degli oneri finanziari
- Come ti vedono Banche, Mercato e Stato
- Rapporto degli aiuti di stato ricevuti Calcolo plafond De Minimis
- Calcolo automatico Rating MCC
- Calcolo automatico garanzia statale disponibile
- Rapporto catastale immobili in Italia persone fisiche e giuridiche
La soluzione Gold CFO è composta da diversi moduli, nati per rispondere alle plurali esigenze di ogni impresa:
- Analisi CR
- Analisi Rating MCC
- Analisi di Bilancio
- Analisi di Bilancio Competitor
- Analisi Aiuti di Stato (De Minimis)
- Analisi Rapporto Catastale
- Crisi d’Impresa (Analisi Quantitativa/Qualitativa)
Ogni modulo è attivabile singolarmente o utilizzato all’interno di un pacchetto personalizzabile.
Vediamoli di seguito in forma sintetica.
I moduli di GOLD CFO
Analisi CR, Centrale Rischi della Banca d’Italia
Analisi approfondita con riclassificazione 36 mesi della visura Centrale Rischi Banca d’Italia.
La funzione restituisce cinque sezioni tematiche in 50 pagine di reportistica espandibili a scelta con estrazioni di dettaglio.
Questo ti permette di visionare le stesse informazioni che possiedono gli esperti delle banche, con una esposizione intuitiva e fruibile da subito per la gestione del rapporto banca-impresa.
Perché è importante?
Presidiare periodicamente la propria Centrale Rischi consente di:
- Diminuire le garanzie rilasciate di soci e amministratori
- Evitare sconfini ed errate segnalazioni
- Risparmiare sui costi bancari
- Conoscere la qualità dei pagamenti dei propri clienti
L’Analisi CR Avanzata è composta dalle sezioni:
Scoring & Ranking
- Eventi negativi
- Garanzie Tesoreria
- Altre linee e segnalazioni
Analisi Rating MCC (Medio Credito Centrale)
L’analisi del rating del Medio Credito Centrale determina la percentuale di garanzia ottenibile dalla tua impresa.
Questa funzione ti permette di calcolare il rating Medio Credito Centrale per l’accesso al Fondo Centrale di Garanzia come richiesto dalle disposizioni operative del 15 marzo 2019.
Perché è importante?
Consente in maniera automatica di:
- Determinare il livello di garanzia statale a cui un’azienda può accedere attraverso il fondo centrale di garanzia
- Conoscere la percentuale di copertura della garanzia
Analisi Aiuti di Stato De Minimis
Calcola in automatico, con il semplice inserimento della P.IVA o del codice fiscale, gli aiuti di stato in real time.
Perché è importante?
Consente in maniera automatica ed in tempo reale di calcolare tutti i benefici ottenuti dall’impresa presenti nel Registro Nazionale degli Aiuti di Stato (RNA).
Il “De Minimis” è un regime che regola gli aiuti di Stato erogati nei confronti delle imprese.
Al fine di non violare le norme relative alla concorrenza, il legislatore ha previsto un quadro normativo per contingentare e regolare gli aiuti per ciascuna impresa.
Per tale ragione l’Unione Europea ha sancito che ogni azienda ha a disposizione un massimale di 200.000 € di aiuti ottenibili negli ultimi tre esercizi.
Nel corso di ogni esercizio contabile le aziende svolgono svariate operazioni, esse possono riguardare la finanza agevolata come anche l’ordinaria amministrazione dell’attività.
Analisi di Bilancio
Indica con una classifica generale il posizionamento nazionale dell’impresa all’interno del proprio settore di attività e misura con classifiche di settore i punti di forza e le aree di possibile miglioramento.
Perché è importante?
Consente in maniera automatica di:
- Acquisire gli ultimi 3 bilanci
- Scoprire i principali KPI consigliati dall’ordine nazionale dei dottori commercialisti
- Conoscere il posizionamento dell’impresa rispetto a tutte quelle con lo stesso codice Ateco in Italia
Sono escluse dall’analisi le imprese che non depositano il bilancio come, ad esempio, le s.a.s. o le s.n.c.
Analisi di Bilancio Competitor
Confronta 10 imprese a scelta tramite matrici, trend e classifiche. Comprende l’Analisi di Bilancio di ogni singola impresa analizzata ed è pronta in pochi secondi con il solo inserimento della partita iva.
Perché è importante?
Consente i maniera automatica di:
- Confrontare gli ultimi 3 bilanci dell’impresa con quelli di altre 9 a propria discrezione;
- Conoscere i 10 indispensabili indicatori utili a rappresentare l’andamento economico finanziario dell’azienda
Questa analisi avviene grazie al solo inserimento della partita IVA ed è comprensiva di 10 livelli di confronto tra le imprese, spiegati con modalità adeguate per l’interpretazione e la lettura con l’imprenditore.
L’analisi prosegue poi con l’esposizione di 41 indicatori di bilancio analitici per gli ultimi tre esercizi.
L’Analisi di Bilancio Competitor può risultare un alleato indispensabile per comprendere il reale posizionamento della tua azienda.
Analisi Rapporto Catastale
Un’unica analisi sintetica che raccoglie tutti gli immobili intestati sul territorio italiano ad una persona fisica o giuridica. Ricerca automatica da fonti pubbliche con solo inserimento codice fiscale/P.IVA.
Perché è importante?
- Consente in maniera automatica di:
- Conoscere tutti gli immobili presenti in Italia intestati ad una persona o ad una società
- Verificare la rendita catastale di ogni singolo immobile
Crisi d’Impresa (Analisi Quantitativa/Qualitativa)
Il modulo comprende 4 analisi e permetterà di dimostrare l’implementazione di un adeguato assetto organizzativo, amministrativo e contabile d’impresa ottenendo la “prova legale” dell’avvenuto espletamento di quanto richiesto dal Codice della Crisi d’Impresa e dell’Insolvenza. (Qui la legge in Gazzetta Ufficiale)
Gli amministratori devono infatti essere in grado di provare di aver effettuato un’attività di monitoraggio, creando un documento a data certa che riporti le verifiche effettuate ed il relativo esito, al fine di evitare la responsabilità illimitata e solidale per i debiti della società verso terzi, e rimetterci i propri beni personali.
Perché è importante?
Perché permette di adeguarsi ad un obbligo di legge, oltre a monitorare in maniera precisa e attenta il proprio andamento finanziario e tutelare i propri beni personali.
Analisi comprese nel modulo Crisi d’Impresa:
- Analisi CR
- Analisi Rating MCC
- Analisi Crisi d’Impresa – KPI Bilancio Analisi Crisi d’Impresa – Adeguati Assetti
Con il modulo Crisi d’Impresa avrai tutto ciò che ti serve per attuare un monitoraggio efficace che ti permetterà di prevenire eventuali stati di crisi e tutelare così il tuo patrimonio personale, con la piena consapevolezza di essere in regola con la legge.
L’evoluzione legislativa ha portato le regole bancarie (principio contabile IFRS 9) a richiedere agli istituti di credito di assumere un atteggiamento “forward looking” in grado di far cogliere i segnali di deterioramento della qualità del credito parimenti alla normativa della Crisi d’Impresa.
Non adeguarsi alla legge segnalerà inoltre al mondo creditizio e finanziario che l’azienda non ha i requisiti per essere finanziabile perché non dotata dei meccanismi necessari per proteggere i creditori.
La prevenzione della crisi diventa quindi un obiettivo e allo stesso tempo un’opportunità che studi e imprese devono sapere cogliere.
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